News Bola Daerah Sulawesi Sumatera Jabar Banten Jateng DI Yogya Jatim Bali

Pakar: Rekening Dormant Tidak Mungkin Bisa Ditransfer Kalo Tidak Diaktifkan Dulu

Video News
Jumat, 26 September 2025 - 09:15 WIB
  • Reporter :
    tvOne

Jakarta, tvOnenews.com - Direktorat Tindak Pidana Ekonomi Khusus Bareskrim Polri mengungkap sebuah jaringan pencucian uang yang memanfaatkan rekening dorman dan diduga memindahkan dana hingga puluhan miliar rupiah. 

Penyidik menetapkan sembilan orang sebagai tersangka dalam kasus yang dilaporkan melibatkan praktik pembobolan rekening tidak aktif tersebut; satu orang berinisial D masih diburu karena diduga menyuplai data pemilik rekening kepada jaringan.

ADVERTISEMENT

GULIR UNTUK LANJUT BACA

Bareskrim menyatakan nilai transaksi awal yang teridentifikasi mencapai sekitar Rp24 miliar, sementara analisis lebih luas yang dilakukan PPATK menunjukkan aliran dana yang bergerak jauh lebih besar, dengan jejak transaksi yang ditelusuri mencapai sekitar Rp204 miliar, karena dana dipindah-pindah melalui banyak lapisan dan instrumen keuangan. 

Penyidik menilai kedua angka tersebut saling berkaitan: sebagian dana berhasil diblokir dan ditelusuri, namun aliran lanjutan masih dalam pendalaman.

Modus operandi yang dipakai para tersangka adalah memanfaatkan Rekening dormant, yang kemudian diaktifkan kembali di luar jam operasional bank dengan bantuan orang dalam. 

Setelah dapat akses, para pelaku melakukan serangkaian transfer cepat: 42 transaksi dalam kurun waktu 17 menit yang berasal dari lima rekening berbeda. 

Dana yang berhasil dipindahkan kemudian ditukar melalui pihak valas, disalurkan ke sejumlah dompet elektronik, lalu ditarik secara tunai. 

Tujuannya, menurut penyidik, adalah mengaburkan jejak aliran dana sehingga pelacakan menjadi sulit.

Penyidikan juga mengungkap adanya unsur intimidasi dan keterlibatan pejabat internal. Sejak Juni 2025, dikatakan ada pertemuan antara jaringan sindikat yang mengaku sebagai “Satgas Perampasan Aset” dengan pejabat cabang bank (salah satu disebut Kepala Cabang Pembantu BNI di Jawa Barat) yang merencanakan pemindahan dana rekening dorman. 

Dalam skenario itu, tim eksekutor memaksa kepala cabang untuk menyerahkan user ID aplikasi core banking teller dan kepala cabang, disertai ancaman keselamatan terhadap kepala cabang beserta keluarga jika menolak.

Pakar keamanan siber menyampaikan bahwa skema otomatisasi dapat membuat puluhan transaksi dieksekusi dalam hitungan menit untuk melompat antar-bank, ke valas, atau ke layanan digital guna mengaburkan aliran. 

Deputi PPATK menambahkan bahwa sistem anti-fraud bank dan koordinasi pelaporan ke PPATK menjadi kunci untuk menghentikan aliran sedini mungkin.

Hingga kini, Bareskrim telah memblokir sejumlah rekening dan menindaklanjuti laporan, sementara PPATK terus melakukan penusuran aliran dana (layering) untuk memaksimalkan upaya aset recovery. 

ADVERTISEMENT

GULIR UNTUK LANJUT BACA

Polisi masih mencari satu tersangka yang diduga menjadi pemasok data rekening kepada jaringan. 

Penyidik menyatakan akan menjerat para pelaku dengan pasal-pasal tindak pidana perbankan, pencucian uang, serta dugaan tindak pidana lain yang terkait.
 

Berita Terkait

Artikel Terkait :
Jadwal CFFC 149 Pekan Ini: Tiga Petarung MMA Indonesia Unjuk Gigi, Ada Duel Bilal Hasan vs Renaldy Manse di Perebutan Gelar Juara
Jadwal Tinju Dunia Pekan Ini: Ada Pertarungan antara Jake Paul vs Anthony Joshua di Kelas Berat

Topik Terkait

Saksikan Juga

Pengadilan Agama Bandung Buka Suara Soal Atalia Gugat Cerai RK
01:51

Pengadilan Agama Bandung Buka Suara Soal Atalia Gugat Cerai RK

Pengadilan Agama Bandung memastikan telah menerima dan mencatat pengajuan gugatan cerai yang dilayangkan oleh Atalia Praratya terhadap Ridwan Kamil sebagai perkara perceraian yang sah secara hukum. 
Kronologi Penangkapan Dramatis Konten Kreator Resbob
03:20

Kronologi Penangkapan Dramatis Konten Kreator Resbob

Seorang streamer yang dikenal dengan nama Resbob alias AF ditangkap polisi pada Senin (15/12/2025) terkait dugaan ujaran kebencian bermuatan SARA terhadap masyarakat suku Sunda. 
Jalan Ambruk Diterjang Banjir, Kampung Ini Terisolir Selama 16 Hari | Breaking News
04:51

Jalan Ambruk Diterjang Banjir, Kampung Ini Terisolir Selama 16 Hari | Breaking News

Memasuki hari ke-16 pascacuaca ekstrem melanda Kota Padang, Sumatera Barat, satu kampung di Kecamatan Pauh masih terisolasi akibat akses jalan utama yang terputus total.
Lautan Kayu Gelondongan Mengelilingi Pesantren Darul Mukhlisin
10:26

Lautan Kayu Gelondongan Mengelilingi Pesantren Darul Mukhlisin

Banjir bandang yang melanda Kabupaten Aceh Tamiang menyebabkan kerusakan parah di Pesantren Darul Mukhlisin, Kecamatan Karang Baru. 
Rumah Kontrakan Disulap Jadi Greenhouse Ganja, 110 Pohon Digerebek Polisi
04:58

Rumah Kontrakan Disulap Jadi Greenhouse Ganja, 110 Pohon Digerebek Polisi

Satuan Reserse Narkoba Polres Jombang menggerebek sebuah rumah kontrakan di Desa Mojongapit, Kecamatan Jombang, Kabupaten Jombang, Jawa Timur, Senin (15/12/2025). 
Tim Gabungan TNI AD akan Buka Akses Jalur Utama Tarutung-Sibolga
09:58

Tim Gabungan TNI AD akan Buka Akses Jalur Utama Tarutung-Sibolga

Longsor yang menutup Jalan Sibolga–Tarutung di wilayah Simaninggi, Kecamatan Sitahuis, Kabupaten Tapanuli Tengah, hingga kini masih memutus akses utama penghubung Kota Sibolga dan Tarutung. 
Prof. Karim Ingatkan Presiden Jangan Diberi Informasi Palsu
12:40

Prof. Karim Ingatkan Presiden Jangan Diberi Informasi Palsu

Prof. Karim mengingatkan bahwa Aceh memiliki pengalaman traumatik akibat bencana besar di masa lalu. 
VIral, Pengemudi Taksi Online Ribut Dengan Penumpang
01:17

VIral, Pengemudi Taksi Online Ribut Dengan Penumpang

Insiden tersebut terjadi di tengah lalu lintas padat dan melibatkan seorang pengendara motor yang menjadi korban kecelakaan.
Geger! Pelajar SMK Ditemukan Tewas di Kebun Sawit Lampung
08:03

Geger! Pelajar SMK Ditemukan Tewas di Kebun Sawit Lampung

Korban ditemukan dalam kondisi tidak bernyawa, tergeletak terlentang dan tertutup pelepah daun sawit.
Pria Tikam Karyawan Kafe Pakai Badik, Pelaku Merasa Tidak Dilayani dengan Baik
07:00

Pria Tikam Karyawan Kafe Pakai Badik, Pelaku Merasa Tidak Dilayani dengan Baik

Korban ditikam menggunakan senjata tajam jenis badik secara berulang kali dan sempat melakukan perlawanan hingga akhirnya tersungkur. 
Kejagung Pastikan Ada Pihak yang Bertanggung Jawab Atas Bencana di Sumatra
01:52

Kejagung Pastikan Ada Pihak yang Bertanggung Jawab Atas Bencana di Sumatra

Kejaksaan Agung memastikan adanya perbuatan pidana yang menjadi penyebab bencana lingkungan di Provinsi Sumatera Barat, Sumatera Utara, dan Aceh. 
Presiden Prabowo Bahas Penanganan Bencana Hingga Nataru di Sidang Kabinet Paripurna
03:20

Presiden Prabowo Bahas Penanganan Bencana Hingga Nataru di Sidang Kabinet Paripurna

Presiden Prabowo Subianto menggelar sidang kabinet paripurna di Istana Kepresidenan Jakarta pada Senin sore. 
Prabowo Panggil Menkeu Purbaya Dadakan ke Istana, Ada Apa? | OneNews Update
05:05

Prabowo Panggil Menkeu Purbaya Dadakan ke Istana, Ada Apa? | OneNews Update

Presiden Prabowo Subianto memanggil Menteri Keuangan Purbaya Yudi Sadewa ke Istana Negara, Jakarta, pada Senin (15/12/2025) siang. 
Banjir Bandang Susulan di Padang, Akses Satu-satunya ke Batu Busuak Putus Total
01:59

Banjir Bandang Susulan di Padang, Akses Satu-satunya ke Batu Busuak Putus Total

Salah satu wilayah yang belum dapat diakses secara normal berada di Kampung Batu Busuak, Kelurahan Lambung Bukit, Kecamatan Pauh.
Tumpukan Sampah Ancam Kesehatan Warga Tangsel
02:45

Tumpukan Sampah Ancam Kesehatan Warga Tangsel

Tumpukan sampah yang menggunung di kolong flyover Ciputat, Tangerang Selatan, memicu keluhan warga dan pedagang setempat. 
Terseret Arus Banjir, WNA di Bali Ditemukan Tewas Tersangkut di Gorong-gorong
02:14

Terseret Arus Banjir, WNA di Bali Ditemukan Tewas Tersangkut di Gorong-gorong

Seorang warga negara asing dilaporkan tewas setelah terseret arus banjir saat nekat menerobos genangan air di kawasan Perumahan Canggu Permai, Tibaneng, Kabupaten Badung.
Isak Tangis Kakek Terdakwa Pencurian Burung Langka, Dituntut 2 Tahun Penjara
01:33

Isak Tangis Kakek Terdakwa Pencurian Burung Langka, Dituntut 2 Tahun Penjara

Terdakwa dituntut hukuman dua tahun penjara setelah terbukti mencuri lima ekor burung cendet pada Juli lalu.
Area Persawahan di Padang Berubah Menjadi Aliran Sungai Baru
04:47

Area Persawahan di Padang Berubah Menjadi Aliran Sungai Baru

Di Kota Padang, sejumlah warga terdampak hingga kini masih bertahan di pengungsian dan menghadapi keterbatasan kebutuhan dasar pascabencana.
Pasar Induk Kramat Jati Dilanda Kebakaran Besar, Ratusan Kios Terdampak
05:06

Pasar Induk Kramat Jati Dilanda Kebakaran Besar, Ratusan Kios Terdampak

Api disertai asap hitam pekat sempat membumbung tinggi dari area pasar dan dengan cepat menjalar ke sejumlah kios akibat banyaknya material mudah terbakar.

Jangan Lewatkan

Jadwal CFFC 149 Pekan Ini: Tiga Petarung MMA Indonesia Unjuk Gigi, Ada Duel Bilal Hasan vs Renaldy Manse di Perebutan Gelar Juara

Jadwal CFFC 149 Pekan Ini: Tiga Petarung MMA Indonesia Unjuk Gigi, Ada Duel Bilal Hasan vs Renaldy Manse di Perebutan Gelar Juara

Jadwal MMA pekan ini, di mana ada tiga petarung Indonesia yang akan unjuk gigi, salah satunya duel perebutan gelar juara antara Bilal Hasan vs Renaldy Manse.
Jadwal Tinju Dunia Pekan Ini: Ada Pertarungan antara Jake Paul vs Anthony Joshua di Kelas Berat

Jadwal Tinju Dunia Pekan Ini: Ada Pertarungan antara Jake Paul vs Anthony Joshua di Kelas Berat

Jadwal tinju dunia pekan ini, di mana ada pertarungan akbar antara Jake Paul vs Anthony Joshua di kelas berat yang dipastikan akan berlangsung seru dan menarik.
ADVERTISEMENT