Halaman Utama
news
ekonomi bisnis
daerah
- sumatera
- jabar
- banten
- jateng
- DI Yogya
- jatim
- bali
- sulawesi
- lainnya
bola
sport
- bulu tangkis
- one pride
- one prix
- arena
gaya hidup
- kesehatan
- travel
- trend
- otomotif
religi
video
- news
- investigasi
- sport
- lifestyle
index
Livestream
LIVESTREAM

News Bola Daerah Sulawesi Sumatera Jabar Banten Jateng DI Yogya Jatim Bali

Pakar: Rekening Dormant Tidak Mungkin Bisa Ditransfer Kalo Tidak Diaktifkan Dulu

Jumat, 26 September 2025 - 09:15 WIB

Reporter :

tvOne

Jakarta, tvOnenews.com - Direktorat Tindak Pidana Ekonomi Khusus Bareskrim Polri mengungkap sebuah jaringan pencucian uang yang memanfaatkan rekening dorman dan diduga memindahkan dana hingga puluhan miliar rupiah.

Penyidik menetapkan sembilan orang sebagai tersangka dalam kasus yang dilaporkan melibatkan praktik pembobolan rekening tidak aktif tersebut; satu orang berinisial D masih diburu karena diduga menyuplai data pemilik rekening kepada jaringan.

ADVERTISEMENT

GULIR UNTUK LANJUT BACA

Bareskrim menyatakan nilai transaksi awal yang teridentifikasi mencapai sekitar Rp24 miliar, sementara analisis lebih luas yang dilakukan PPATK menunjukkan aliran dana yang bergerak jauh lebih besar, dengan jejak transaksi yang ditelusuri mencapai sekitar Rp204 miliar, karena dana dipindah-pindah melalui banyak lapisan dan instrumen keuangan.

Penyidik menilai kedua angka tersebut saling berkaitan: sebagian dana berhasil diblokir dan ditelusuri, namun aliran lanjutan masih dalam pendalaman.

Modus operandi yang dipakai para tersangka adalah memanfaatkan Rekening dormant, yang kemudian diaktifkan kembali di luar jam operasional bank dengan bantuan orang dalam.

Setelah dapat akses, para pelaku melakukan serangkaian transfer cepat: 42 transaksi dalam kurun waktu 17 menit yang berasal dari lima rekening berbeda.

Dana yang berhasil dipindahkan kemudian ditukar melalui pihak valas, disalurkan ke sejumlah dompet elektronik, lalu ditarik secara tunai.

Tujuannya, menurut penyidik, adalah mengaburkan jejak aliran dana sehingga pelacakan menjadi sulit.

Penyidikan juga mengungkap adanya unsur intimidasi dan keterlibatan pejabat internal. Sejak Juni 2025, dikatakan ada pertemuan antara jaringan sindikat yang mengaku sebagai “Satgas Perampasan Aset” dengan pejabat cabang bank (salah satu disebut Kepala Cabang Pembantu BNI di Jawa Barat) yang merencanakan pemindahan dana rekening dorman.

Dalam skenario itu, tim eksekutor memaksa kepala cabang untuk menyerahkan user ID aplikasi core banking teller dan kepala cabang, disertai ancaman keselamatan terhadap kepala cabang beserta keluarga jika menolak.

Pakar keamanan siber menyampaikan bahwa skema otomatisasi dapat membuat puluhan transaksi dieksekusi dalam hitungan menit untuk melompat antar-bank, ke valas, atau ke layanan digital guna mengaburkan aliran.

Deputi PPATK menambahkan bahwa sistem anti-fraud bank dan koordinasi pelaporan ke PPATK menjadi kunci untuk menghentikan aliran sedini mungkin.

Hingga kini, Bareskrim telah memblokir sejumlah rekening dan menindaklanjuti laporan, sementara PPATK terus melakukan penusuran aliran dana (layering) untuk memaksimalkan upaya aset recovery.

ADVERTISEMENT

GULIR UNTUK LANJUT BACA

Polisi masih mencari satu tersangka yang diduga menjadi pemasok data rekening kepada jaringan.

Penyidik menyatakan akan menjerat para pelaku dengan pasal-pasal tindak pidana perbankan, pencucian uang, serta dugaan tindak pidana lain yang terkait.

Topik Terkait

Saksikan Juga

Jangan Lewatkan

Media Belanda Kaget Lihat El Clasico Indonesia Berakhir Mencekam, Nasib Thom Haye di Persib Jadi Perhatian

Media Belanda Kaget Lihat El Clasico Indonesia Berakhir Mencekam, Nasib Thom Haye di Persib Jadi Perhatian

Liga Indonesia
13/01/2026 - 06:00

Kemenangan Persib atas Persija dalam laga panas bertajuk El Clasico Indonesia justru meninggalkan luka mendalam bagi Thom Haye. Media Belanda sorot tajam.

SBY: Demokrat dan Prabowo Harus Menjadi Bagian dari Solusi

SBY: Demokrat dan Prabowo Harus Menjadi Bagian dari Solusi

Nasional
13/01/2026 - 03:25

Presiden ke-6 RI sekaligus Ketua Majelis Tinggi Partai Demokrat Susilo Bambang Yudhoyono (SBY) menegaskan bahwa partainya bersama Presiden Prabowo harus menjadi solusi mengentaskan masalah bangsa.

AHY Tak Hadiri Acara Demokrat karena Dampingi Prabowo, SBY: Negara yang Utama, Baru Partai

AHY Tak Hadiri Acara Demokrat karena Dampingi Prabowo, SBY: Negara yang Utama, Baru Partai

Nasional
13/01/2026 - 00:24

Presiden ke-6 sekaligus Ketua Majelis Tinggi Partai Demokrat Susilo Bambang Yudhoyono (SBY) membeberkan alasan Ketua Umum (Ketum) tak hadiri puncak perayaan Natal Nasional Partai Demokrat, Senin (12/1/2026).

Van Basty Sousa Acungkan Jari Tengah ke Bobotoh, Gelandang Persija Itu Kini Dibayang-bayangi Sanksi Berat PSSI

Van Basty Sousa Acungkan Jari Tengah ke Bobotoh, Gelandang Persija Itu Kini Dibayang-bayangi Sanksi Berat PSSI

Liga Indonesia
12/01/2026 - 23:58

Kali ini, sorotan tajam tertuju pada gelandang asing Persija, Van Basty Sousa. Ia terekam kamera sempat mengacungkan jari tengah ke arah tribun penonton berisikan para Bobotoh.

Pro-Kontra Pilkada Tak Langsung Lewat DPRD, Pengamat Ingatkan Risiko Politik Elitis

Pro-Kontra Pilkada Tak Langsung Lewat DPRD, Pengamat Ingatkan Risiko Politik Elitis

Nasional
12/01/2026 - 23:53

Pengamat Citra Institute menilai sistem Pilkada tak langsung akan menjauhkan rakyat dari proses demokrasi yang seharusnya menjadi hak fundamental warga negara.

Harga Gabah Anjlok di Bawah HPP, DPR Desak Pemerintah dan Bulog Bergerak Cepat

Harga Gabah Anjlok di Bawah HPP, DPR Desak Pemerintah dan Bulog Bergerak Cepat

Nasional
12/01/2026 - 23:52

DPR RI menyoroti anjloknya harga gabah di tingkat petani saat musim panen.

KPK Kembali Panggil Eks Sekdis Cipta Karya Terkait Kasus Dugaan Korupsi yang Libatkan Bupati Bekasi Ade Kuswara Kunang

KPK Kembali Panggil Eks Sekdis Cipta Karya Terkait Kasus Dugaan Korupsi yang Libatkan Bupati Bekasi Ade Kuswara Kunang

Nasional
12/01/2026 - 23:42

KPK kembali memeriksa mantan Sekretaris Dinas Cipta Karya dan Tata Ruang Kabupaten Bekasi, Beni Saputra dalam kasus ijon proyek yang melibatkan Bupati Bekasi Ade Kuswara Kunang.

Bagaimana Cara Booking Lapangan Padel? Pemula Gak Usah Bingung, Coba Ikuti 5 Cara Ini

Bagaimana Cara Booking Lapangan Padel? Pemula Gak Usah Bingung, Coba Ikuti 5 Cara Ini

Arena
12/01/2026 - 23:29

Masih bingung bagaimana cara melakukan booking lapangan padel? Coba ikuti step by step di bawah ini!

4 Alasan Mengapa Padel Kini Menjadi Tren dan Mulai Digemari oleh Banyak Orang, Salah Satunya 'Instragramable'!

4 Alasan Mengapa Padel Kini Menjadi Tren dan Mulai Digemari oleh Banyak Orang, Salah Satunya 'Instragramable'!

Arena
12/01/2026 - 23:25

Tren main padel menunjukkan bahwa olahraga tersebut telah menjadi gaya hidup baru yang inklusif bagi kalangan pengusaha, figur publik, hingga kaum milenial.

Level dalam Padel: Skor 1 sampai 7, Kamu Masuk Kategori Pemain Noob atau Pro?

Level dalam Padel: Skor 1 sampai 7, Kamu Masuk Kategori Pemain Noob atau Pro?

Arena
12/01/2026 - 23:17

Di dunia internasional, level padel biasanya diukur dari skala 1.0 hingga 7.0. Simak penjelasan mengenai level permainan padel tersebut di bawah ini, agar kamu tahu ada di posisi ke berapa.

ADVERTISEMENT